Báo cáo FBI IC3
AML/CFT
Anti-money laundering / countering the financing of terrorism
Phòng, chống rửa tiền và tài trợ khủng bố. Bao gồm các quy định và biện pháp nhận biết khách hàng, giám sát giao dịch và báo cáo dấu hiệu đáng ngờ.
Về chương trình tập huấn
Kỹ năng điều tra, thu thập tài liệu chứng cứ, phân tích dữ liệu blockchain, truy vết và thu hồi tài sản, tài sản mã hoá trong vụ án hình sự
Chương trình hướng dẫn sử dụng dữ liệu blockchain và chứng cứ điện tử để:
- Truy vết dòng tiền trên blockchain
- Xác định cá nhân và nhà cung cấp dịch vụ có liên quan
- Bảo quản chứng cứ và thu hồi tài sản theo đúng quy định pháp luật
Những con số biết nói
≥ 14 tỷ USD
tiền chảy vào các hoạt động lừa đảo bằng tài sản mã hoá năm 2025, và con số cuối cùng có thể vượt 17 tỷ USD.
84%
dòng tiền vào các vụ lừa đảo trong dữ liệu đã xác minh của TRM năm 2025 là stablecoin (đồng tiền ổn định), như
USDT.48 giờ
là khoảng thời gian nhiều đường dây lừa đảo đã chuyển tiền sang địa chỉ khác, làm giảm cơ hội phong tỏa.
7 chuyên đề tập huấn
| Chuyên đề | Nội dung chuyên đề |
|---|---|
| Chuyên đề 1 |  Kiến thức căn bản về truy vết trên nền tảng Blockchain Ngô Minh Hiếu (Hiếu PC) |
| Chuyên đề 2 |  Khung pháp lý và một số vấn đề cần chú ý trong điều tra, thu thập tài liệu chứng cứ và thu hồi tài sản mã hoá Tô Trần Hòa |
| Chuyên đề 3 |  Góc nhìn từ nhà cung cấp dịch vụ tài sản mã hoá (VASP) Upbit |
| Chuyên đề 4 |  Một số vấn đề trong thu thập tài liệu từ các nhà cung cấp dịch vụ xuyên biên giới Đại tá Đinh Thị Thu Thủy |
| Chuyên đề 5 |  Quy tắc chuyển thông tin (Travel Rule) VerifyVASP |
| Chuyên đề 6 |  Phòng ngừa và ứng phó sự cố zeroShadow |
| Chuyên đề 7 |  Phong tỏa, thu giữ và thu hồi tài sản Recoveris |
T3 FCU đã ngừng hoạt động, nhóm mới thay thế
T3 Financial Crime Unit (T3 FCU) là liên minh của Tron, Tether và TRM Labs, từng tiếp nhận yêu cầu phong tỏa USDT từ cơ quan thực thi pháp luật. Theo Bloomberg, liên minh đã giải thể lặng lẽ vào cuối tháng 8/2026. Ngày 12/11/2026, Tron, Tether và Chainalysis công bố Digital Crime Task Force (DCTF) thay thế.
Chưa có công ty nào xác nhận việc giải thể. Thông tin này đến từ nguồn tin ẩn danh của Bloomberg.
Từ T3 FCU sang DCTF
T3 Financial Crime Unit
Đã ngừng9/2024 đến cuối 8/2026
450 triệu USD+
đã phong tỏa tính đến tháng 5/2026, theo số liệu T3 FCU tự công bố.
Tron
Mạng blockchain chứa phần lớn USDT đang lưu hành
Tether
Nhà phát hành USDT, thực hiện phong tỏa
TRM Labs
Phân tích và truy vết blockchain
Binance
Sàn giao dịch, tham gia chương trình T3+ từ 9/2025
Digital Crime Task Force
Mớitừ 12/11/2026
7 tỷ USD+
Tether tự công bố đã phong tỏa, làm việc với hơn 360 cơ quan thực thi pháp luật tại 73 quốc gia.
Tron
Mạng blockchain chứa phần lớn USDT đang lưu hành
Tether
Nhà phát hành USDT, thực hiện phong tỏa
ChainalysisThay TRM Labs
Dữ liệu truy vết và công cụ AI
Diễn biến
9/2024
Tron, Tether và TRM Labs lập T3 FCU để chặn tội phạm dùng USDT.
9/2025
Binance tham gia chương trình mở rộng T3+.
5/2026
T3 FCU báo cáo đã phong tỏa hơn 450 triệu USD, phối hợp với cơ quan chức năng của 23 khu vực tài phán.
Cuối 8/2026
T3 FCU giải thể, không có thông báo công khai.
4/11/2026
Bloomberg đưa tin T3 FCU giải thể vì phản hồi chậm và phối hợp kém, dẫn nguồn tin ẩn danh.
12/11/2026
DCTF ra mắt với Tron, Tether và Chainalysis.
Điều tra viên cần lưu ý
Không gửi yêu cầu qua kênh T3 FCU
Hướng dẫn T3 FCU chỉ còn giá trị tham khảo. Địa chỉ và quy trình trong đó không còn được bảo đảm hoạt động.
DCTF chưa công bố kênh liên hệ
Theo Decrypt, nhóm sẽ nhận tin báo và yêu cầu phong tỏa từ cảnh sát, nhưng chưa có địa chỉ hay mẫu đơn nào được công bố. Cần xác nhận kênh tiếp nhận trước khi gửi.
Có thể phải làm việc riêng với từng bên
Tether vẫn có khả năng phong tỏa USDT và cho biết sẽ tiếp tục hợp tác với TRM Labs qua mạng Beacon Network. Cơ quan từng dựa vào T3 FCU có thể phải gửi yêu cầu trực tiếp cho từng công ty.
Chưa rõ số phận các hồ sơ cũ
Các nguồn tin không nói khoản đã phong tỏa có còn được giữ hay hồ sơ có chuyển sang DCTF hay không. Nên hỏi lại tiến độ các hồ sơ đang xử lý.
Tài liệu lịch sử về T3 FCU
Kiến thức cốt lõi
Tài sản mã hoá là gì?
Tài sản mã hoá là tài sản số được tạo lập, lưu giữ và chuyển giao bằng công nghệ mã hóa trên mạng blockchain.
Khi chuyển tài sản trực tiếp giữa các ví, thường không có ngân hàng trung gian để xác minh danh tính hoặc hoàn lại giao dịch đã xác nhận. Vì vậy, việc tiếp nhận và xử lý thông tin kịp thời có ý nghĩa quan trọng trong các vụ lừa đảo.
Điểm cần lưu ý
- Luật Công nghiệp công nghệ số (Luật số 71/2025/QH15), có hiệu lực từ 01/01/2026, quy định về tài sản số, trong đó có tài sản mã hoá. Chứng khoán và tiền pháp định dạng số không thuộc định nghĩa này.
- Theo Bộ Tài chính, tính đến ngày 18/10/2026 chưa có tổ chức nào được cấp phép cung cấp dịch vụ tài sản mã hoá theo Nghị quyết 05/2025/NQ-CP.
- Phần lớn blockchain công khai ghi nhận giao dịch theo địa chỉ. Điều tra viên có thể lần theo dòng tiền dù dữ liệu không hiển thị tên người giao dịch.
Hiểu nhầm thường gặp
Mọi tài sản mã hoá đều ẩn danh và không thể truy vết.
Giải thích
Giao dịch trên Bitcoin, Ethereum và Tron được ghi nhận công khai. Việc xác định người kiểm soát từng địa chỉ cần thêm hồ sơ và chứng cứ ngoài blockchain.
Văn bản pháp lý liên quan
Pháp luật Việt Nam
Nghị quyết thí điểm thị trường tài sản mã hoá05/2025/NQ-CP / Có hiệu lực từ 09/09/2025
Chương trình thí điểm kéo dài 5 năm. Tổ chức cung cấp dịch vụ phải được Bộ Tài chính cấp phép. Theo Bộ Tài chính, đến ngày 18/10/2026 chưa có tổ chức nào được cấp phép. Thời hạn chuyển tiếp 6 tháng đối với nhà đầu tư trong nước được tính từ khi có giấy phép đầu tiên.
Luật Công nghiệp công nghệ số, Điều 46 đến 4871/2025/QH15 / Có hiệu lực từ 01/01/2026
Luật quy định về tài sản số, trong đó có tài sản mã hoá. Việc công nhận và phân loại tài sản cần được phân biệt với điều kiện để token hoặc nền tảng nước ngoài được phép hoạt động.
Luật Tương trợ tư pháp về hình sự103/2025/QH15 / Có hiệu lực từ 01/07/2026
Viện kiểm sát nhân dân tối cao là cơ quan trung ương về tương trợ tư pháp hình sự (Điều 6). Phạm vi tương trợ bao gồm khám xét, thu giữ, tịch thu, trả lại tài sản, thu thập chứng cứ và trao đổi thông tin (Điều 9).
Nghị định xử phạt vi phạm hành chính về tài sản mã hoá284/2026/NĐ-CP / Có hiệu lực từ 01/09/2026
Ban hành ngày 16/07/2026. Khi áp dụng, cần xác định đúng hành vi, điều khoản và chủ thể, kiểm tra điều kiện áp dụng, đồng thời phân biệt vi phạm hành chính với hành vi có dấu hiệu tội phạm.
Bộ luật Tố tụng hình sự, văn bản hợp nhất172/2026/VBHN-LQ-VPQH / Hợp nhất ngày 01/10/2026
Điều 87 xác định dữ liệu điện tử là nguồn chứng cứ.
Điều 99 quy định việc xác định giá trị chứng cứ dựa trên cách tạo lập, lưu trữ, truyền gửi và bảo đảm tính toàn vẹn của dữ liệu.
Điều 107 quy định về thu giữ thiết bị và sao chép dữ liệu điện tử.
Luật sửa đổi Luật Phòng, chống rửa tiền23/2026/QH16 / Có hiệu lực từ 01/12/2026
Thông qua ngày 24/08/2026. Luật bổ sung dịch vụ tài sản mã hoá được cấp phép vào nhóm đối tượng báo cáo và bổ sung Điều 33a với 15 dấu hiệu đáng ngờ. Các dấu hiệu này phục vụ phát hiện, xác minh và cần được đánh giá cùng chứng cứ khác.
Xem văn bảnSắp có hiệu lựcThông tư về báo cáo và công bố thông tin trên thị trường tài sản mã hoá165/2026/TT-BTC / Có hiệu lực từ 18/12/2026
Ký ngày 31/10/2026. Thông tư yêu cầu lưu thông tin đã báo cáo và công bố ít nhất 10 năm, thực hiện báo cáo giao dịch hằng ngày và báo cáo dữ liệu lưu ký hằng tuần.
Xem văn bảnSắp có hiệu lực
Diễn biến quốc tế
INTERPOL Project CAST02/2026 đến 02/2027Dự án do Nhật Bản tài trợ và INTERPOL triển khai, có Việt Nam tham gia. Dự án hỗ trợ nâng cao năng lực phòng, chống tội phạm tài chính liên quan đến tài sản mã hoá thông qua đào tạo, công cụ truy vết và đầu mối liên lạc quốc tế.
Xem nguồn
FATF 7th Targeted Update16/07/2026FATF ghi nhận những hạn chế trong cấp phép, giám sát và thực thi. Các rủi ro được đề cập gồm lừa đảo có tổ chức trên quy mô lớn, lạm dụng stablecoin (đồng tiền ổn định), chuyển P2P qua ví tự quản, VASP ở nước ngoài và DeFi.
Xem nguồn
Korea Financial Services Commission11/08/2026Hàn Quốc thông báo mở rộng Travel Rule cho giao dịch ở mọi mức giá trị, có hiệu lực sau 6 tháng kể từ khi ban hành.
Xem nguồn
Thuật ngữ thường gặp
Tài liệu tham khảo
Chủ đề
Trình độ
Tài liệu từ sự kiện
Bạn muốn nhận tài liệu từ sự kiện? Hãy để lại thông tin và cho chúng tôi biết tài liệu bạn quan tâm.
